Ihr persönlicher Finanzplan

Unser Beratungsprozess

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Ihr persönlicher Finanzplan

  • Unser Beratungsprozess

Geld ist ein Mittel zur Erfüllung ganz unterschiedlicher Ziele. Dies gilt es vernünftig und bewusst einzusetzen.

Darum informieren wir Sie im ersten unverbindlichen Gespräch über die rechtlichen Rahmenbedingungen, unsere Kompetenz und die Beratungsphilosophie. Wir sind offen für Ihre Anforderungen an uns und eine angenehme Zusammenarbeit.

Geben Sie uns anschließend den Auftrag individuell beratend für Sie tätig zu sein, legen wir Wert auf eine ganzheitliche Beratung. Dazu wollen wir Sie und Ihre Lebensumstände verstehen können.

In einem mehrstufigen Gespräch geht es uns zunächst darum möglichst viel über Ihre Lebenseinstellung, Ihre Träume und den finanziellen Möglichkeiten zu erfahren. Was oder wer im Leben ist Ihnen besonders wichtig und wofür sind Sie breit Kompromisse einzugehen? Wir nehmen Sie mit auf eine Reise zu ihren kurz-, mittel und langfristigen Zielen und den Mitteln, die Ihnen jeweils dafür zur Verfügung stehen (sollten). Auch Ihre Renditeerwartung, Ihre Risikotoleranz sowie bisherige Erfahrungen bei Ihren Investitionen sind uns für eine fundierte Beratung wichtig.

Im Anschluss daran prüfen wir die Struktur Ihres aktuellen Vermögens: Gibt es Über- oder Untergewichtungen oder sogenannten Klumpenrisiken, fehlen Geld- oder Sachwerte und sind Sie für alle gesundheitlichen Risiken abgesichert? Passen Ihre bisherigen Investitionen zur Erreichung Ihrer Ziele auch im Ruhestand und welche Kosten sind für Sie damit verbunden?

Auf Basis dieser Informationen und unter Zuhilfenahme von anerkannten Vergleichs- und Beratungsprogrammen erarbeiten wir entsprechend begründete Lösungen und stellen die Informationsunterlagen für Ihre Lektüre zusammen.

Gemeinsam besprechen wir dann unsere Vorschläge und informieren Sie über die damit verbundenen Kosten, Chancen und Risiken. Für weitergehende Informationen beziehen wir unser Netzwerk an Experten für Sie mit ein. Wenn alle Ihre Fragen geklärt sind und Sie mit unserer Lösung einverstanden sind, begleiten wir Sie auf Wunsch gerne bei deren Umsetzung.

Nach Abschluss aller Investitionen und Anpassungen halten wir Sie in regelmäßigen Abständen über die Entwicklung Ihres Vermögens auf dem Laufenden und ermöglichen Ihnen jederzeit via App auf dem aktuellen Stand zu sein. Optionale Newsletter über die Entwicklung an den Kapitalmärkten sowie über neue Anlagemöglichkeiten ergänzen unseren Informationsservice für Sie.

Auch nach der Beratung stehen wir für Sie jederzeit für ein kurzes Telefonat oder regelmäßige persönliche Gespräche auch zur Anpassung Ihrer Finanzplanung zur Verfügung.

Geld anlegen bedeutet Risiken eingehen - Geld nicht anlegen bedeutet auch Risiken eingehen.

Lassen Sie uns darüber ins Gespräch kommen.